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銀行代銷“獨角獸”基金態度差距大:有理財經理不知CDR

來源:互聯網 作者:鑫鑫財經 人氣: 發布時間:2019-04-13
摘要:東方網-東方財經-銀行代銷“獨角獸”基金態度差距大:有理財經理不知CDR-

■本報見習記者?王明山

今日,首批6只戰略配售基金已在銀行渠道上線,個人投資者可在銀行理財專區及電子銀行申購,申購時間為本周一至本周五。在短時間內面臨近3000億元的銷售壓力,各代銷銀行的態度卻呈現了“冰火兩重天”,既有招商銀行理財經理強烈推銷招商戰略配售基金,又有某股份制銀行對CDR和戰略配售基金的一知半解。

上周末,《證券日報》基金記者走訪了位于北京市國有銀行、股份制銀行以及部分城商行共計20多家銀行網點,對各銀行網點理財經理推銷戰略配售基金情況進行了一次摸底調查。走訪過程中,記者明顯感受到,四大托管行的理財經理對戰略配售基金的推銷情況十分熱情,對6只戰略配售基金的產品信息也是了如指掌,與其他股份制銀行及城商行形成了極其鮮明的對比。

四大托管行

代銷熱情飽滿

銀行仍是代銷新基金的主力。首批6只戰略配售基金的托管行已經確定,《證券日報》記者在走訪過程中也向理財經理進行了一一確認。華夏基金、南方基金、匯添富基金旗下的戰略配售基金托管在工商銀行,嘉實基金旗下的戰略配售基金托管在中國銀行,易方達基金旗下的戰略配售基金托管在建設銀行,招商基金旗下的戰略配售基金托管在招商銀行。此外,不少券商、互聯網渠道也將代銷這批戰略配售基金。

記者首先走進了工商銀行西直門分行網點,在與該理財經理的交流中,記者感受到了戰略配售基金的火爆,“從昨天(上周五)開始,就不斷有客戶在微信上咨詢‘獨角獸’基金,這兩天就更多了,忙到中午都沒來得及吃飯,”該理財經理對本報記者表示,“我做理財經理也有三年多的時間了,這樣火爆的情況還是頭一次遇見”。恰巧,在給本報記者推銷“獨角獸”基金的過程中,又有投資者打進該理財經理電話,咨詢的正是“獨角獸”基金的情況。

隨后,《證券日報》記者走訪了中國銀行和招商銀行的幾家網點,兩家中國銀行網點的理財經理一致向記者推薦了嘉實基金旗下的戰略配售基金(其中一位理財經理還向記者推薦了華夏基金旗下的戰略配售基金),而位于西直門附件的三家招商銀行網點的理財經理均極力向記者推銷了招商基金旗下的戰略配售基金,并表示:“我們只代銷招商銀行旗下的‘獨角獸’基金,實際上您買這一只就夠了。”

隨后,記者從招商銀行一位內部人員處了解到,招商銀行對各銀行網點均下達了明確的銷售任務,且該銷售任務必須在第一天完成。該工作人員對記者透露稱:“我知道我所在的網點,平均每位理財經理的銷售任務是500萬元左右,第二天(即6月12日)賣出去的就已經不算數了,理財經理銷售壓力很大。”

值得注意的是,作為易方達旗下戰略配售基金托管行的建設銀行,卻沒有主推這6只戰略配售基金,也沒有重點推銷易方達戰略配售基金。記者走訪的兩家銀行網點,理財經理均表示目前還沒有戰略配售基金的宣傳單頁,當記者問及建設銀行是否有托管某只戰略配售基金時,理財經理表示“不太清楚”。其中一位理財經理對記者表示,“對戰略配售基金,我們也是做了準備的,現在我們的電子銀行已經開啟了‘預約通道’,您可以下載APP到電子銀行上了解一下。”

股份制銀行提示風險

有理財經理不知CDR

上周末,《證券日報》記者也走訪了位于北京的幾家股份制銀行網點:浦發銀行、民生銀行、中信銀行、光大銀行等。與上述四家托管行相比,記者走訪的幾家股份制銀行理財經理在推銷戰略配售基金上更加冷靜,提醒記者購買理財產品注意把控風險,在推薦戰略配售基金上,各股份制銀行理財經理口徑也比較統一:“6只產品的策略都差不多,可以把資產分散一下,選擇其中兩三只購買。”

上周日上午,《證券日報》記者走進一家浦發銀行網點,在表明來意后,該理財經理先是向記者了解之前是否有做過風險評估,隨后問及記者購買理財產品的以往經歷以及此次欲購買戰略配售基金的金額。從該理財經理處,記者了解到,銀行對戰略配售基金的風險級別定為R3級(中風險),理財經理對記者表示,戰略配售基金的風險整體是可控的。

同一天,記者還走訪了位于北京西城區的兩家民生銀行網點,兩家銀行網點的理財經理對戰略配售基金的態度卻相差巨大:其中一位理財經理對記者表示,6家龍頭基金公司的由明星基金經理掌舵,業績一定是有保障的,有30%左右的資金購買利率債,風險是可控的;另一位理財經理對記者表示,在申購戰略配售基金前要考慮好自己能夠承受的風險,“6只獨角獸基金近3000億元的規模,流動性會受到很大的限制,當然,這也要看未來3年的市場環境是怎樣的。”該理財經理說道。

當記者走進另外一家股份制銀行網點時,該網點的理財經理似乎有些驚慌失措,在給記者介紹戰略配售基金時甚至把CDR錯稱作CRD,當記者進一步詢問詳細資料時,該理財經理則是表示“聽說過,不是很了解”,隨后從微信群里找相關資料給記者看。對于戰略配售基金的預期收益率,該理財經理卻給了記者一個較為明確的答案:“大概會在大額存單利率的兩倍左右,目前大額存單的利率是4.18%(50萬元額度,3年期)。”

城商行態度相差懸殊

有銀行稱“不如買理財”

除國有銀行、股份制銀行外,《證券日報》記者還走訪了北京市西城區的幾家城商行網點,以手持100萬元閑散資金的普通投資者的身份,走進了近10家城商行網點,對這些銀行網點推銷戰略配售基金的情況進行了一次摸底調查。

給記者留下最深印象的是北京銀行。當記者走進第一家北京銀行網點時,該網點的理財經理熱情地向記者介紹了首批戰略配售基金的具體情況,并給記者打印了兩份宣傳單頁,并在自己的手機微信上給記者介紹了即將管理戰略配售基金的基金經理資料。當記者問及該理財經理推薦哪只產品時,她說:“華夏基金和易方達基金的產品一直做得很好,你要是不知如何選擇可以考慮這兩只。”

而當記者走進附近的另外一家銀行網點時,該理財經理卻表示,目前手中還尚未有任何宣傳單頁,對于即將熱銷的戰略配售基金,該理財經理也表示“不太了解”。她對記者表示,“基金產品正式開始募集后,我們的電子銀行上都可以進行申購,您可以根據自身的情況選擇基金產品,對于‘獨角獸’基金,我了解不多,就不給您具體推薦了。”

南方一家上市銀行的一位理財經理,對戰略配售基金長達3年的封閉期頗有成見,相比戰略配售基金,該理財經理更傾向于向記者推薦該行的銀行理財產品。當了解到記者手中持有100萬元的閑散資金后,該理財經理更是向記者極力推薦了銀行理財產品和私募理財產品,而當記者問及當前的市場環境下是否適合購買權益類產品時,該理財經理說道:“明星基金經理的收益應該是能保證的,我們很多同事都買了這款私募產品,對‘獨角獸’基金,他們購買的熱情似乎不高。”

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