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賀宛男:配資為何屢禁不止 皮海洲:跑步入場需防摔跤

來源:互聯網 作者:鑫鑫財經 人氣: 發布時間:2019-04-13
摘要:賀宛男:配資為何屢禁不止 皮海洲:跑步入場需防摔跤

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  導讀:
  賀宛男:場外配資為何屢禁不止
  李志林:3200點新平臺向何處去
  劉柯:科技主流熱點會卷土重來嗎
  黃湘源:“一次性分光”有利益輸送嫌疑
  皮海洲:投資者跑步入場需防止摔跤
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  桂浩明:當前還會有年報風險嗎
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  賀宛男:場外配資為何屢禁不止
  日前,曾被評為國內第一配資平臺的海南貝格富配資跑路了。

  今年元旦剛過,居然有網站發起“十大配資平臺實力大比拼”的排名活動,發起者居然大言不慚地稱:“曾經引領中國股市指數暴漲至5178點的十大股票配資平臺,經過2018年大血拼后,如今排名第一的是國內首家公開提供百億級的貝格富配資平臺”。

  然而,就是這樣一家排名第一的“百億級配資平臺”,當投資人獲悉網站關閉、交易軟件無法登陸,星夜趕到海南注冊地一看,保安的回答竟是:“根本沒有這樣的公司在這里辦公。”而當地派出所已接到數百名投資者和融資客前來報警,少的損失數萬,多的上千萬。

  誰都知道,場外配資是釀成2015年股災的罪魁禍首。可今年行情回暖之際,曾被嚴查的場外配資又開始死灰復燃。隨便到百度上瀏覽一番,什么“你炒股,我出錢,收益全歸你”、“炒股神器、資金隨意配”,以及諸如“正規合法的配資平臺”、“最專業的服務平臺”等等,數不勝數、遍地開花。

  場外配資合法合規嗎?證監會的回答是:違規。有多起處罰案例為證。

  今年3月,西部證券和首創證券兩家營業部負責人,因違規出借賬戶及支持配資活動,被證監會認定為“不適當人選”而免職。

  2016年11月,廣發證券、海通證券、華泰證券、方正證券等4家券商因違規場外配資,被證監會罰款2.38億元。

  同年11月,證監會對恒生電子下屬杭州恒生網絡技術公司及兩名高管開出行政處罰書。處罰書稱:“恒生網絡與149個從事配資業務的客戶簽訂協議,按照證券交易量的一定比例(萬分之零點五到一點五),非法獲取收入10986.69萬元”。(按萬分之一計算,該公司違規配資交易達1萬億元)。為此,2016、2017、2018連續三年年報,恒生電子均被出具“無保留意見+強調事項”的審計報告。

  今年3月30日,恒生電子披露的2018年年報在重要事項中揭示:2015至2016年度杭州恒生網絡公司累計預提罰沒支出43946.75萬元,截至2018年12月31日,其凈資產余額為-42253.3萬元。截至本財務報表批準日,該公司已繳納上述罰沒款項2529.74萬元,尚未繳納余額為41417萬元。

  盡管證券監管部門對場外配資持嚴打態度,但場外配資為什么屢禁不止?

  有人認為主要是以下原因:一是券商的兩融業務(即場內配資)門檻較高,眾多有融資需求的股民,轉向手續便利杠桿率更高的場外配資懷抱,人性的貪婪,對股票高收益的追逐更引發火爆的配資需求。二是國內民間資金太多又缺少合法的投資渠道,為場外配資提供了巨量資金。三是場外配資所依托的P2P平臺門檻極低,且始終處于監管的空白地帶。

  在筆者看來,主要原因還是行業處于灰色地帶,監管處于空白地帶。

  不久前,已經在香港上市的陸金所董事長計葵生是這樣說的:“互聯網金融行業一定會被監管,P2P很可能就是由銀監會監管,不過互聯網金融其他業務可能會由證監會、央行等部門監管。”“互聯網金融發展到比較大規模的時候,需要政策監管來保護廣大用戶。”“如果沒有很好的監管,行業問題將會很多。一個強大的市場,尤其還是一個包含很多風險的互聯網金融市場,更加需要強大的監管體系。”

  問題不明顯時眼開眼閉,問題成堆乃至釀成系統性風險時(如2015年股災)嚴打一陣,這就是場外配資的現狀,就是每每處罰時只提“違規”,從不提“違法”的內在根由。

  在當前,鑒于場外配資沒有明確的法律批準,也無明確的規則加以指引,因此風險巨大。它的最大風險在于,配資方只是一個P2P平臺,并非合法從事證券交易和兩融業務的機構。證監會可以對其監管下的相關證券公司、資產管理公司、基金公司等進行嚴厲處罰;可場外配資的主體,即網絡平臺不受他管,一旦你的配資資金被挪用,甚至攜款潛逃,很難合法維權。

  證券市場是市場化程度最高、也最需要法制化的市場,場外配資應該被納入監管范圍。

  

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